江阴银行等3家苏南地区农商行基金销售业务被要求整改

江苏证监局一日内要求苏南3家农商行(shāngháng)整改其基金销售业务。 6月27日(rì)，江苏证监局披露，就基金销售业务，对江苏江阴农村商业银行(yínháng)股份有限公司(yǒuxiàngōngsī)（江阴银行，002807.SZ）、无锡(wúxī)农村商业银行股份有限公司（下称“无锡农商行(shāngháng)”）采取出具警示函监管措施，对江苏江南农村商业银行股份有限公司（下称“江南农商行”）采取责令改正措施。上述银行应对上述问题进行整改，并于收到决定之日起30天内向江苏证监局提交书面(shūmiàn)整改报告(bàogào)，江苏证监局将视情况进行检查验收。决定的落款日期均为6月23日。 澎湃新闻梳理发现，江苏证监局对上述3家农商行基金(jījīn)销售业务进行现场检查发现，其基金销售业务的问题主要集中在制度建设、业务规范、内部控制和风险管理、信息(xìnxī)报送等(děng)方面。 具体看，江阴银行制度(zhìdù)建设方面，未建立关于投资人信息安全及权益保障等的风险监测(jiāncè)机制；内部控制和(hé)风险管理方面，现有制度未对代销基金业务产品准入委员会(wěiyuánhuì)或者专门小组予以明确，由授信审查(shěnchá)委员会代为履职，成员(chéngyuán)未包括(bāokuò)合规人员；部分从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格(zīgé)；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。同时，在信息报送方面，反洗钱报备落实不到位。 无锡农商行在制度建设方面，有关基金(jījīn)销售(xiāoshòu)业务相关制度未根据(gēnjù)业务实际及时更新；业务规范方面，未充分(chōngfèn)了解引入销售公募基金产品(chǎnpǐn)的投资范围、投资策略等，未对代销(dàixiāo)产品开展科学有效的风险评估；通过(tōngguò)互联网对部分代销基金产品开展宣传推介过程中，未通过专门的技术(jìshù)系统加强统一(tǒngyī)管理，实施留痕和监控(jiānkòng)；个别基金销售网点未置备基金销售业务经营许可证。在内部控制(kòngzhì)和风险管理方面，无锡农商行合规风控人员未对新引入代销产品及其管理机构进行合规审查；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；负责对代销基金业务合作机构及其产品实行准入审批的委员会成员中未包括合规人员；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料(cáiliào)；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱(fǎnxǐqián)报备落实不到位。 江南农商行在制度建设方面，未(wèi)就基金(jījīn)(jījīn)销售产品风险等级评估标准、方法、流程等建立评定制度；未建立健全关于投资人信息安全及权益保障等的(de)风险监测机制。业务规范方面，代销(dàixiāo)基金的宣传内容未经(wèijīng)公司合规审核；未充分(chōngfèn)了解引入销售公募基金产品的投资范围、投资策略等，未对代销产品开展科学(kēxué)有效(yǒuxiào)的风险评估。内部控制和风险管理方面，江南农商行部分(bùfèn)从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业(cóngyè)资格；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；合规风控人员未对新销售公募基金产品进行合规审查，并出具合规审查意见；未设立产品准入(zhǔnrù)委员会或者专门小组；未审慎(shěnshèn)评估基金销售业务与公司其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱报备落实不到位。 值得一提的是，上述3家银行均为苏南(sūnán)地区农商行(shāngháng)。此前，苏南部分农商行曾因债券交易(jiāoyì)问题被中国银行间市场交易商协会(xiéhuì)（下称“交易商协会”）予以自律处分。比如(bǐrú)，2024年12月，交易商协会公告，近期，交易商协会已(yǐ)查实(cháshí)常熟银行、江南农商行、昆山农商行、苏农银行债券交易内控管理不健全，对交易员激励过度，导致部分交易员交易行为扭曲，通过集中资金优势连续买卖(mǎimài)、自买自卖和频繁报价撤价诱导交易等方式影响债券价格，部分交易涉及利益输送。交易商协会将根据相关法律法规以及自律规则予以自律处分并(bìng)移送相关部门。 澎湃新闻记者 林倩冰(línqiànbīng) (本文来自澎湃(pēngpài)新闻，更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)